Mi a faktoring?
Hogyan néz ki a faktoring a gyakorlatban?
Kiknek ajánljuk az Erste Faktor Zrt. szolgáltatásait?
Milyen előnyökkel jár a faktoring az Ön számára?
Miben különbözik a faktoring a bankhiteltől?
Melyek a nem preferált iparágak, ügylettípusok?
A bruttó vagy nettó számla a megelőlegezés alapja?
Mi a faktoring?
A faktoring egy olyan komplex pénzügyi szolgáltatás, amely során a
Faktor megvásárolja, megelőlegezi Ügyfele számlaköveteléseit, pontos
nyilvántartást vezet azokról, és elvégzi a beszedéshez kapcsolódó
feladatokat.
A faktoring szolgáltatás igénybevétele esetén az Ön cége:
– egyszerű és gyors forgóeszköz-finanszírozáshoz jut tárgyi biztosíték
nélkül;
– a vevői nemfizetésből eredő kockázata mérséklődik;
– adminisztrációs feladatai és működési költségei csökkennek.
Hogyan néz ki a faktoring a gyakorlatban?
1. A szolgáltatási, illetve szállítási szerződés alapján megtörténik a szállítás, illetve a szolgáltatás nyújtása.
2. A szállító a vevő(k) felé kibocsátott számlákat eladja a faktornak
3. A faktor a számlakövetelések egy meghatározott hányadát (általában 70%) előlegként kifizeti a szállító részére. A követelés tulajdonjoga (és egyben a vevő nemfizetésének a kockázata) átszáll a faktorcégre
4. A vevői fizetések a faktor speciálisan erre a célra megnyitott alszámlájára érkeznek be.
5. A faktor a költségek levonása után a fennmaradó összeget átutalja a szállító részére
Kiknek ajánljuk az Erste Faktor Zrt. szolgáltatásait?
– elsősorban azon vállalkozások részére, akik
– olyan megállapodással rendelkeznek, mely szerint a vevők halasztott
fizetéssel egyenlítik ki tartozásaikat;
– nem jutnak hozzá a növekedéshez szükséges bankhitelhez megfelelő
biztosíték vagy banki múlt hiánya miatt;
– több – általában multinacionális – vevővel rendelkeznek, de nem áll
rendelkezésükre elegendő adminisztratív munkaerő a nagy számú
számlák kezelésére.
Milyen előnyökkel jár a faktoring az Ön számára?
– azonnal pénzhez jut vevőkövetelései faktorálása révén – nő cége
likviditása;
– bevételeit előre, napra pontosan megtervezheti;
– csökkennek kintlévőségei, javul a vevők fizetési fegyelme;
– versenyelőnyhöz juthat, hiszen kedvezőbb fizetési feltételeket tud
ajánlani üzletfeleinek;
– a vevői nemfizetések kockázatát az Erste Faktor Zrt. vagy Biztosító
partnere igény esetén átvállalja;
– kintlévőségei kezelésével kapcsolatos adminisztratív teendői
lecsökkennek – így költséget takarít meg.
Miben különbözik a faktoring a bankhiteltől?
– a faktoring-finanszírozás rugalmasan követi a forgalom változását,
az üzleti ciklusokat, és nem szab határt a növekedésnek;
– a vállalkozás hiteltörlesztési kötelezettség nélkül jut pénzeszközhöz,
és a mérlegben szereplő kötelezettségeit nem növeli a faktoring;
– biztosítékként tárgyi eszközöket nem igényel;
– rövidebb és egyszerűbb elbírálás.
Melyek a nem preferált iparágak, ügylettípusok?
- egyedi, vagy nagyon drága áruk
- tulajdonosi öszefonódás a vevő és a szállító között
- bizományos értékesítés
- jelentős visszáru hányad
- lejárt vagy vitatott követelés
- lehetséges ellenkövetelések magas aránya
- építőipari, pénzügyi szolgáltatások
- sok számú és jelentős hányadú alvállalkozók
A bruttó vagy nettó számla a megelőlegezés alapja?
Minden esetben a bruttó (ÁFÁ-val növelt) számlakövetelést vásároljuk meg.
